O desenvolvimento do processo de identificação e análise do perfil depende do conteúdo deste questionário. Por isso, precisamos de clareza nas respostas. Com orientação adequada, será possível apresentarmos as categorias de produtos que melhor se enquadram ao seu perfil.
1. Questionário
2. Resultado
Empresa: CNPJ TIPO 2 - EMPRESA TESTE GATEWAY SR | CNPJ: 077.123.356/0001-77
1 - Como você classificaria o conhecimento do profissional responsável pelos investimentos em produtos financeiros?
A - Possui formação acadêmica relacionada a investimentos em geral, porém não possui experiência prática.
B - Possui formação acadêmica relacionada a investimentos em geral e experiência prática no mercado financeiro.
C - Não possui formação acadêmica relacionada a investimentos em geral, mas possui experiência prática no mercado financeiro
D - Não possui formação acadêmica relacionada a investimentos em geral, e possui pouco conhecimento sobre o mercado financeiro.
E - Não possui formação acadêmica relacionada a investimentos em geral, e não possui conhecimento sobre o mercado financeiro.
2 - Em quais produtos financeiros a empresa investiu nos últimos 12 meses, ou os profissionais da empresa ligados a finanças possuem familiaridade?
A - Poupança, depósitos a prazo (cdbs e lfs) ou fundos de renda fixa.
B - Além dos produtos da alternativa 'a', tesouro direto, títulos de renda fixa privados, fundos multimercado ou renda variável (fundos de ações ou ações).
C - Além dos produtos citados nas alternativa 'a' e 'b', produtos vinculados a taxa de câmbio ou derivativos.
D - A empresa nunca investiu, mas seus profissionais ligados a finanças possuem familiaridade com produtos financeiros.
E - A empresa nunca investiu e seus profissionais ligados a finanças não possuem familiaridade com produtos financeiros.
3 - Nos últimos 12 meses, com qual frequência a empresa aplicou/investiu em produtos financeiros (exceto aplicações automáticas)?
A - Frequentemente (ao menos 12 aplicações ao ano).
B - Eventualmente (cerca de 6 vezes ao ano).
C - Esporadicamente (cerca de 4 avezes ao ano).
D - Raramente (cerca de 2 vezes ao ano).
E - Não realizamos aplicações.
4 - Qual é a atual motivação para investir, considerando o prazo que a empresa deseja manter o investimento?
A - Queremos investir por um período superior a 7 anos (longo prazo), pois pretendemos utilizar esses recursos para perpetuação do negócio.
B - Queremos investir por um período entre 3 e 7 anos (médio prazo) para poder alcançar um objetivo específico, como expandir o négócio ou comprar uma outra empresa.
C - Queremos investir para para manter o valor dos investimentos e precisaremos desses recursos em até 3 anos (curto prazo).
D - Queremos investir para termos uma reserva porém só devemos precisar dos recursos em até 1 ano (curtíssimo prazo).
E - Queremos investir para termos uma reserva para emergência, mas como não definimos um prazo, precisamos ter os recursos disponível sempre para resgate.
5 - Quanto do faturamento mensal a empresa direciona para produtos financeiros (excluindo aplicações automáticas)?
A - Não direcionamos nada.
B - Até 10,00%.
C - Entre 10,01% e 20,00%.
D - Entre 20,01% e 40,00%
E - Mais de 40,00%.
6 - Qual a estimativa do patrimônio total da sua empresa?
A - Acima de r$ 50 milhões.
B - Entre r$ 20 milhões e r$ 50 milhões.
C - Entre r$ 5 milhões e r$ 20 milhões.
D - Entre r$2,5 milhões e r$5 milhões.
E - Até r$2,5 milhões.
7 - Do patrimônio total da empresa, qual o percentual destinado a investimentos financeiros nos últimos 12 meses?
A - Mais de 35,00% em produtos financeiros.
B - Entre 20,01% e 35,00% em produtos financeiros.
C - Entre 10,01% e 20,00% em produtos financeiros.
D - Menos de 10,00% em produtos financeiros.
E - Não investimos.
8 - Considerando as necessidades futuras, qual a expectativa da empresa em relação aos investimentos?
A - Não planejamos nesse momento resgatar os recursos dos investimentos e nem realizaremos novas aplicações.
B - Não planejamos nesse momento resgatar os recursos dos investimentos e devemos realizar novas aplicações.
C - Talvez precisemos resgatar parte dos investimentos para pagamento de gastos correntes da empresa.
D - Contamos com os rendimentos dos investimentos para complementar as fontes de receita da empresa.
E - Não possuímos necessidades futuras e orçamentos definidos com relação aos investimentos.
9 - A empresa investiria em produtos que envolvam mais riscos, para ter a possibilidade de elevar seu retorno?
A - Aumentaríamos significativamente o risco da carteira, e ficaríamos propensos a manter a posição, ou até mesmo investir um recurso adicional nesse investimento.
B - Aumentaríamos moderadamente o risco da carteira, e manteríamos o investimento até atingir um percentual de perda aceitável.
C - Aumentaríamos levemente o risco da carteira, porém resgataríamos ao menor sinal de desvalorização do investimento.
D - Aumentaríamos pouco o risco da carteira, pois não nos sentimos confortáveis com o risco de perder parte de recursos.
E - A princípio não, pois não sentimos confortáveis com o risco de perder parte de recursos.
10 - Qual a finalidade na contratação de instrumentos derivativos de balcão (não negociados em bolsas de valores ou futuros) na sua empresa?
A - Até o presente momento não contratamos derivativos.
B - Para fins de hedge integral.
C - Para fins de hedge parcial ou integral.
D - Para administração de riscos ou para servir a interesses mais amplos da empresa, como maximização de resultados, sem que necessariamente as operações sejam para hedge.
E - Para fins especulativos.
11 - Com relação ao funcionamento e as características dos produtos de derivativos, em qual das situações a sua empresa se enquadra?
A - Não conhecemos e precisamos de orientação sobre o funcionamento e riscos do produto.
B - Possuímos conhecimento básico e já contratamos.
C - Possuímos conhecimento e experiência prática com derivativos.
D - Possuímos completo domínio, profissionais com experiência e governança/política de gestão de riscos bem definida.
E - Possuímos completo domínio, profissionais com experiência e governança/política de gestão de riscos bem definida.
